Ejercicio Pràctica 2 - Apartat a · Matemàtica Financera UB Exemples 2018

Pràctica 2. Finançament de l'ampliació de la fàbrica

Una indústria requereix ampliar les instal·lacions de la seva fàbrica i aprova un pressupost valorat amb data d'avui en 1 milió d'euros. Les obres s'allargaran 3 anys i es contracten a una empresa X, pactant abonar-li un primer pagament de 200.000 € d'aquí a 6 mesos, un segon lliurament de 400.000 € al cap de 2 anys i un tercer i definitiu abonament en finalitzar el període d'execució de 3 anys.

Per finançar el primer pagament, la indústria procedirà en aquesta mateixa data (als 6 mesos) al descompte d'una cartera d'efectes amb venciment a 9 mesos. D'altra banda, per cobrir el segon desemborsament, disposarà en aquesta data dels fons acumulats en un compte corrent contractat 10 mesos abans que retribueix al 4% d'interès simple anual.

Es demana calcular:

a.

L'import del tercer pagament que caldrà abonar a l'empresa X si l'ajornament es remunera a un tipus d'interès del 5% anual liquidable trimestralment.