Ejercicio Pràctica 2 - Apartats b i c · Matemàtica Financera UB Exemples 2018

Pràctica 2. Finançament de l'ampliació de la fàbrica

Una indústria requereix ampliar les instal·lacions de la seva fàbrica i aprova un pressupost valorat amb data d'avui en 1 milió d'euros. Les obres s'allargaran 3 anys i es contracten a una empresa X, pactant abonar-li un primer pagament de 200.000 € d'aquí a 6 mesos, un segon lliurament de 400.000 € al cap de 2 anys i un tercer i definitiu abonament en finalitzar el període d'execució de 3 anys.

Per finançar el primer pagament, la indústria procedirà en aquesta mateixa data (als 6 mesos) al descompte d'una cartera d'efectes amb venciment a 9 mesos. D'altra banda, per cobrir el segon desemborsament, disposarà en aquesta data dels fons acumulats en un compte corrent contractat 10 mesos abans que retribueix al 4% d'interès simple anual.

Es demana calcular:

b.

El valor nominal de la cartera d'efectes si es descompta al tipus del 8% comercial amb unes despeses addicionals de descompte de l'1,5 per mil sobre el nominal.

c.

La quantia que es va ingressar en el compte corrent per tal de disposar de l'import exacte del segon pagament.